不吐不快，揭露所谓“融投资公司”内幕

KAIDO

不吐不快，揭露所谓“融投资公司”内幕
（请有良知的朋友踊跃转贴，以免更多的企业上当受骗）


    受国内宏观调控政策的影响，国内企业的融资越来越艰难，港资及海外资金通过各种渠道进入国内市场。海外资金的注入从一个角度缓解了企业资金的不足，这对企业来说是好事。这里不作多讲，现在要揭露的是这种形势下产生的诸多骗子公司的违法行为，利用企业急于融资的心理从事骗钱的活动。
在国内有很多网站： http://www.realestatefinance.com ... .asp?ArticleID=2080 （中国房产地融资网，注册进入，一分钟内搞定） http://www.ent-u.com/Member/Profile/pch1982.html
http://www.ent-u.com/Member/Profile/pch1982.html
http://www.2635.cn/yp12/2/200038962.html http://www.gszc.com.cn/forum/forum_posts.asp?TID=652&N=2
“深圳中安信投资有限公司”企业的简介如下：
中安信投资有限公司成立于1994年，经深圳市工商行政管理局登记注册成立，主要股东为安华集团总公司，原属中国武警总部下属企业，1998年归属中国国际信托投资总公司,隶属于中信集团。 中安信投资有限公司凭借中国安华集团公司、中信银行、光大银行雄厚的资源及资金实力，依托国际资本融资操作平台以及中国五矿进出口贸易集团公司等数千家成熟稳定的国际贸易通道背景，以投资、融资、产业开发及国际贸易为主营业务，同时从事企业购并、资源整合、产权交易、上市辅导等投资银行业务以及会展、培训等业务。
公司业务主要涉及房地产，生物医药等行业。公司成立十年来，几经沧桑变革，始终矢志不改，在投融资领域表现卓越。公司以产业投资为核心业务,以获取优异回报为最高目标。公司以“诚实信用、投资融资、利及客户、赢得未来”为经营宗旨。以持续稳定增长、为客户赢得优异回报为经营理念。制度健全，管理严谨，运作规范，努力规避风险，公司团队源自国内外金融、证券投资、企业管理、财务会计和法律等领域，实力雄厚、活力充沛，拥有丰富的从业经验，真正做到了综合化、权威化、国际化。构筑了面向各类客户提供的全方位专业化服务体系，在资产管理及其引申领域中表现出了值得信赖的服务优势。
公司目前管理资金数十亿人民币，近期主要以国内大中型城市房地产项目进行重点投资合作，另有部分委托我司放款的资金可以固定回报方式融资给项目公司，利率参照国家商业银行贷款同期利率。
如贵公司有意向与我司合作，具体事宜请与我司投资银行部总监助理*******联系。
请看这个网页：http://www.job88.com/sc/szjobsee ... p?CompanyID=1134938
内容是：中信汇通投资有限公司成立于1994年，主要股东为中国安华集团总公司，原属中国武警总部下属企业，1998年归属中国国际信托投资总公司，是以国内外贸易为龙头，以高新技术为先导，集科工贸为一体的跨行业跨地区的综合性企业。行业涉及投资、外贸、矿业、基础建设、工业、房地产、建筑、技术开发等多个领域……….（后面的内容不加了，与上面的一模一样）；做企业融资的朋友，你看清楚了吧？晕倒了吧！
深圳中安信投资公司的联系方式如下：
电 话：13602569781 0755-61370621 传 真 0755-61370662 地 址: 深圳市深南东路金丰城B座1601号
因没有太多时间搜访众多相关网站，只列其中一家吧，就是上面所提的房地产融资，有心的朋友按着“中安信投资公司”打打电话吧。他们会在一分钟内了解你企业的情况，然后告诉你的项目可以做，没有任何问题，他们会在最短的时间内到你的企业来考察，土地证没有拿到也不要紧，可先放款，只要你付了土地款，或者企业部分付款，余下部分他们公司来付等等。。。企业的领导开心吗？当然是开心了，天下好人多啊！银行有钱不肯放，这个时代，有人没有钱不能干事，有人有钱又有胆魄，爽呀。。于是企业联系的人马上像遇到活菩萨一样把他们捧为天人下凡，眼巴巴的盼着神仙早一点来企业考察。于是电话联系，手机联系，整天心情好开心。投资公司的人很忙的，天下房地产的企业太多需要钱了，他们也要安排好时间呀，接下来，双方的时间定了，接机、宾馆、用餐（对了，他们是活菩萨呀，可千万不要待慢了这批远方的贵客呀，第二天，他们上企业来了，认真态度与银行一样，问你公司的情况，认真的做笔记，问企业老总，其中可能会有一个小伙子（唉，小伙子好帅，应该是学校毕业不久吧）拿一个摄像机会把企业的现场录下来（也对噢！办事仔细，这动作要顶一下）……. .后面的事，不赘述了，企业老总们晚上想想也开心，可能会开心得睡不着，因为这类公司会搞掂银行不能弄好的事，说好了，年利息不高，就7.5% ，搞融资的朋友，你们想想，你们到银行去融资的成本是多少？7.5%？不高吧，一年一付，且是年末付，粗算算，实际年息不到7个百分点。天啊？正常银行的融资成本还不够吧（送礼、桑拿、玩女人，你算算吧？哈哈） 。
下面的进展内容是这样的：不是考察完了吗？BAY！！机场别过了，深圳见！欢迎到深圳来！当然来啦？巴不得与你们一块去呢？去干什么？因为他们答应一周或十个工作日内作出结果请企业的法人代表与他们公司签约！签约好了，钱就下来了，企业作承诺，等你土地证拿到别忘了给他们啊！
各位，大家也许看了上面的内容（本人写得不太好，唉，还是写工作结果来得科班一点*—……*—……*）总觉得他们挺冤的，这批朋友多好呀，他们大老远的从深圳过来，辛苦的了解你的公司，又没有取你钱财，想尽办法与企业同舟共济共渡难关。可别这样待他们啊？？是啊！我也这样想，真是这样多好啊，有国际背景的大公司如此体恤民情，乃国之幸，民之福啊！
这伙人正是利用了人们急于取得资金的心理，取得一般人想也想不到的取财行动，请算一笔帐：
从深圳出发前，双方约定，本次考察的相关费用由被融资单位开支（企业老总不会不同意吧，不然你肯定不是一个做大事的人），而且对方要求融资单位拟出一份邀请函，写本次考察的要求，千万要附上一句“本次费用由企业承担）OK！！于是，来了，接机，共进晚餐，走时好心的企业老总还会可能送上一个红包（千万不要过大呀）或者当地的名特产什么的，来时飞机，走时总不能走路回去吧，飞机？当然了，钱？当然是企业出了，飞机票？到深圳把票寄过来吧！行，这有什么问题呢！不要紧，偶公司的小金库开支这点东东还是有的吧，寄不寄随你吧！%￥#%￥#……#%……￥#%#•

KAIDO

“**老总，明天我们不直接回深圳，这段时间需要资金的单位太多了，明天我们还要去上海，后天到江苏，你看能不能叫一个司机送送我们？”当然，，，兄弟，这个要求太小了，于是第二天，没有上飞机，老总的600车（唉，一般人可能没有这个待遇吧！）亲自出发，但你已上当了，，不是吗？如果说深圳过来的路费是5000元的话，回去也是5000元，住宿费企业付，用餐企业付，走时有礼品，他们付出什么？什么也没有！！！！），如果来4个人，这样算起来，一天一个人纯收入就是1000元，如果四人小组一个月走10家单位企业，少说说也有5万元，人均1万元，不会少吧？一年呢？天啊？从我搜索网页的情况看，少有企业投诉的原因是他们一般不会因为这点小钱去化心思。如果你心里急，打电话询问，喟？上次融资的事搞得怎么样了？不是说好了吗？一周后深圳见？怎么没有回音啊？你猜对方是怎么说？这事再等等吧？没有这么快的。。。。。。你如果是银行的同志，你如果压根不想贷款给企业，你就替别人想想回答的理由。。。。。。这类问题不难吧！！哈哈！！企业的人想啊想！也是噢！不要对人家期望太高了，咱企业又不是上市公司，又不是娃哈哈，健力宝，凭什么一定要人家批贷款呀！！算了~~~算了~~~也没化什么钱，就当发生了一个美好的故事或做了一个美梦吧！梦醒了，再奋斗，古人云：船到桥头自会直！一个故事就这样结束了。
　　
下面是这篇贴子的一些主角信息！各位看仔细了！
深圳市中安信投资有限公司
地 址: 深圳市深南东路金丰城B座1601号 邮 编 518010 电子邮件 meggie@126.com
电话：0755-61370621 传 真 0755-61370662
付佳鹭（身份证名付瑾，是一个美女哟，真是可惜呀） 总监助理
电话：0755-61370621 传真 0755-61370662 手机：13602569781
彭卫英 项目经理 电话：0755-61370615 传真 0755-61370662 手机：13631622117 pwy22117@126.com
崔永兴 副总经理（一个面像蛮善可爱的长者形象）电话：0755-61370500 手机：13510712058
付佳鹭同时又一个跨国公司的项目主管，历害吧？不信请看下面这个网页：
http://www.ahchtf.com/invest/output.asp?id=23 （没错吧？）
还有很多，大伙可以 用关键词搜搜看！！
还有一个小新闻，请大家也欣赏一下（唉！原先怎么不好好看看呢？打一下自已！！）
故事就发生在：深圳市深南东路金丰城B座1601号董事长办公室里 http://www.szonline.net/Channel/ ... 0050401/368420.html ？（一个骗子的故事）
结束语：骗子们，本文也是不得已而写的，不吐不行呀，因为你们公司的贴子到处是，你们公司或手机全成了热线了吧，每天每时有企业的人打电话给你们，你们也挺累的，没有钱就别做这种生意吗？这样赚钱首先是不道德的，也是违法的，本来写这篇文章前我就想攥了你们，想想还是放你们一条生路，回头是岸吧！我们能从网络中发现你们的丑行，也可以再从网络中废了你们，设一个套请你们，你们会来吗？有钱赚，有宾馆住，有美酒佳肴，哈哈，当然之后会有棍子，也有铁笼。。。。或者只会有有棍子，也有铁笼，不可以吗？
本贴希望需用款的企业朋友多留点心，也希望大伙踊跃转贴，类似的骗局还有很多，多留点神！！！

下面这篇写得本人好多了，转贴一下，题目是：中小企业防范融资陷阱
原文：目前，国内的融资市场存在的骗局分为两大类，一类是以国际资金为背景的融资骗局，主要融资方式包括合资、合作、“过桥”等，另一类是以国内资金为主要背景的融资骗局，主要包括银行保函、直存（大额存单抵押贷款）、有价证券抵押贷款、银行（商业）承兑汇票等融资方式。
　　以国际资金为背景的融资骗局，设计往往十分巧妙。主要是个别海内外华人勾结，间或夹杂一些洋人，以充当门面，增加可信度，在国外注册一家听起来名声很响的公司，在国内设立代表处或直接开办投资贸易集团，甚至能向你出示国外银行的资信证明，再摆上几份让你很难核实的国外背景的资格证书，把办公地址放在金融或国际公司集中的高档写字楼内，俨然是一家很有实力的投资公司，而你在国家管理机关——工商局或商务局根本无法核实他们的资信。他们仿用国际上通行的投资程序，按照国内合法的方式，如合作、合资等进行欺骗融资，使你很难区别他们的真伪。
　　狐狸再狡猾，也有露尾巴的地方。创业者在与投资商打交道时要注意以下方面：
　　1.这些骗子公司虽然在高档写字楼内，但一般只有一两间房间，办公设施一般，甚至简陋；2.公司员工整体素质不高，甚至不会使用电脑；3.与你接触洽谈的方式搞得很神秘；4.你的项目不论好坏，是否具备融资条件，很容易立项，很快表示愿意给你投资，并迅速要求对你的项目进行考察；5.由其指定的公司为项目方写《商业计划书》以及资产评估（指定的公司一般是骗子公司成立的，或与之签订了分成协议的合作公司），这一条是真假投资公司的根本区别。骗子公司就是凭这一条挣项目方的钱的；6.让项目方做完《商业计划书》和资产评估后，也就是挣完钱后，借口专家论证，然后不了了之或直接告诉你，项目存在什么什么问题，不能投资，或你必须还要达到你根本达不到的条件，才能投资等等；7.每一个环节，向项目方发出的商务函，甚至意向协议，均不规范。公司的英文介绍材料，写得非常低劣等。
　　正规的投资公司不会指定专门的公司为创业者写《商业计划书》，但要求创业者提供《商业计划书》，如写得不清楚，可能会要求创业者提供补充材料或亲自做尽职调查。投资公司如确实想投资该项目的话，一般都是投资公司和创业者共同委托评估公司，评估费用共担或由投资公司承担。
　　以国内资金为背景的融资骗局，其特征是在合法的融资方式下，利用法律漏洞及融资方缺乏金融专业知识、急于融资的特点，出资方（骗方）与银行、证券公司等内部工作人员合伙做局，达到骗取融资方手续费、保证金等各种名目的费用为目的，比如《银行保函》融资方式。
　　《银行保函》是银行对银行开具的保证承兑的信用凭证，在金融界这是信用比较高的一种担保方式。利用《银行保函》进行融资的一般程序是：融资方以其项目向本地银行申请贷款，银行同意发放贷款，但要求其完善担保条件；融资方只好寻找担保方，如异地一家公司（出资方）在当地很有实力，并在其开户行有一定的信用额度，经考察该公司看中融资方项目，愿意做信用投资，则与融资方签订以《银行保函》的方式为其担保的合同，融资方还须向出资方办理完反抵押手续后，出资方以其资信为担保向其开户行提出为融资方出具《银行保函》的申请，如批准，则融资方贷款银行过来核实保函后，回去放贷。
　　这种融资方式的陷阱主要在：1.出资方根本不具备担保条件，却承诺一定能开出保函；2.要求融资方支付一定额度的现金，作为公关费用，不开收据，也不在合同中体现；3.与银行内部人员（一般都是行长）勾结，以非法的手段开出手续齐全的保函（非法是指未经过银行审贷会及上级批准）；4.出资方对融资方考察后，会拿出一个简单的漏洞百出的不容修改的协议（或合同）与融资方（融资方）签约，协议上规定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必须一次性付清所有手续费；并要求一周（最多两周）内项目方银行必须放贷，如不能放贷则不负任何责任等。
　　开具《银行保函》是一种合法的、信用较高的融资方式，如果能通过这种方式融资，应尽量争取。在融资过程中采取以下措施就能防范陷阱：
　　1.向省一级分行核实出资方的信用额度；
　　2.向省一级分行核实出资方银行有无开具保函的权力，可开多大额度；
　　3.出资方是否认真办理反抵押手续，如果不认真或不办理，那一定是假的；
　　4.任何收费应在合同中约定，合同中未约定的不能支付，任何支付应有正规收据；
　　5.保函开出后，应到银行的信贷部门核实；
　　6.合理的费用支付方式应是：保函核保后付一半，贷款到账后再付另一半。
　　大额存单、有价证券抵押贷款方式的陷阱主要是打时间差，即出资方给融资方的有效时间内，银行上级部门的核准手续根本办不下来，这样出资方就堂而皇之地吃掉融资方先期交付的保证金，抽走资金。建议融资方不要采用上述两种融资方式。银行（或商业）承兑汇票，是指在贸易流通领域，以信用为基础，银行提供的一种短期融通支付手段。该方式要求达到的条件比较苛刻，以此方式为项目融资，是无法满足条件的，除非全部资料作假，这样风险太大。建议创业者不要考虑用这种方式融资。

shirogumo

很好
很强大